Naše služby
Nabízíme čtyři navazující oblasti poradenství — každá z nich řeší jiný aspekt vašeho důchodu, dohromady tvoří ucelenou strategii.
Neprodáváme balíčky. Každá spolupráce začíná analýzou vaší aktuální finanční situace, vašich cílů a časového horizontu. Na základě toho navrhujeme konkrétní kroky v oblasti úspor, příjmů, majetku a průběžného dohledu. Výsledkem není dokument, který skončí v šuplíku, ale živý plán, který pravidelně aktualizujeme společně s vámi.
Prověříme vaše stávající penzijní připojištění, životní pojistky, investiční fondy i spořicí účty. Spočítáme, zda stávající tempo spoření odpovídá vašim cílům, a navrhneme konkrétní úpravy — například přesun do vhodnějšího fondu, optimalizaci příspěvků od zaměstnavatele nebo zahájení pravidelné investice do diverzifikovaného portfolia. Výsledkem je písemný přehled s doporučenými kroky seřazenými dle priority.
Sestavíme podrobný přehled všech zdrojů příjmů v důchodu: státní důchod (včetně odhadu jeho výše), výplaty z penzijního spoření, dividendy, nájmy nebo jiné pasivní příjmy. Identifikujeme mezery mezi příjmy a výdaji a navrhujeme, jak je překlenout. Součástí je i citlivostní analýza — co se stane, pokud odejdete do důchodu o dva roky dříve nebo pokud inflace zůstane vyšší déle, než se čeká.
Pomůžeme vám zorientovat se v možnostech správy a převodu majetku — od darování nemovitosti dětem přes nastavení závěti až po optimální strukturu investičního portfolia z pohledu dědické daně. Nesuplujeme notáře ani daňového poradce, ale spolupracujeme s ověřenými odborníky v Českých Budějovicích a koordinujeme jejich doporučení do jednoho soudržného plánu.
Finanční situace se mění — mění se zákony, inflace, rodinné poměry i vaše přání. Proto nabízíme pravidelné roční revize, při nichž zkontrolujeme, zda plán stále odpovídá realitě, a provedeme potřebné úpravy. Klienti s aktivní smlouvou o dohledu mají navíc přístup k nám e-mailem nebo telefonicky kdykoliv během pracovní doby — bez čekání na termín.
Čím dříve, tím lépe — ale nikdy není pozdě. Klientům ve věku 40–50 let pomáháme maximalizovat úspory a budovat portfolia. Klientům nad 55 let se zaměřujeme především na konsolidaci stávajícího majetku, příjmovou strategii a hladký přechod. I rok před odchodem do důchodu lze udělat změny, které mají reálný dopad na měsíční příjem.
Úvodní konzultace trvá přibližně hodinu a je zdarma. Následuje sběr podkladů a analýza, která obvykle trvá 1–2 týdny. Finální plán prezentujeme osobně na druhé schůzce — celý proces od prvního kontaktu po hotový dokument trvá zpravidla 3–4 týdny.
Ne. Jsme nezávislí poradci — neplatí nám provize žádná instituce a neprodáváme produkty. Naše odměna pochází výhradně od klientů. To nám umožňuje doporučovat skutečně nejlepší dostupná řešení, ať jsou u jakékoliv instituce.
Reagujeme flexibilně. Pokud dojde k zásadní změně — například k prodeji nemovitosti, neočekávanému dědictví nebo změně zaměstnání — ozvěte se nám a domluvíme mimořádnou konzultaci bez příplatku. Plán je živý dokument, ne závazný výsledek, který nelze měnit.
„Pan Novotný strávil s mým manželem a se mnou celé odpoledne jen tím, aby pochopil, jak chceme žít po šedesátce. Teprve pak začal mluvit o číslech. Přišlo mi to neobvyklé — a přesně proto jsme se rozhodli spolupracovat. Plán, který jsme dostali, byl první finanční dokument, kterému jsem skutečně rozuměla."
— Marie Benešová, Třeboň
Rezervujte si bezplatnou úvodní konzultaci a do hodiny budete vědět, na čem stojíte.
Kontaktovat nás